Что такое памм счет и как он работает? Как выбрать управляющего и составить памм портфель?

что такое памм счета как это работает Инвестиции

Приветствую вас читатели! Многие из вас я думаю хотят зарабатывать на рынке форекс. Но получается далеко не у всех, и это понятно, так как для этого необходим большой опыт. Однако зарабатывать хочется, не так ли? По этому я вам сегодня расскажу что такое памм счета как это работает? А так же вы узнаете, как вкладывать деньги в счета так, чтобы не прогадать. И конечно, посоветую надежных и хороших брокеров.

Что такое ПАММ счет

Технически ПАММ-счет – это такой же счет на форексе, как и любой другой. С той лишь разницей, что управляющий (трейдер, который торгует на счете) может привлекать средства инвестора. При этом полного контроля над этими деньгами он не получает – он не может их вывести или перевести на другой счет. По факту вложенные в ПАММ-счета средства находятся на счетах инвестора, а управляющий просто использует этот капитал в торговле.

Таким образом, можно сказать, что ПАММ-счет – это разновидность доверительного управления.

Как он работает

Далее о том, как там всё устроено. Поясню на примере – так будет понятней. Трейдер открыл счет и поместил на него 1000 долларов. К нему присоединились два инвестора. Один инвестировал также 1000 долларов, купив 1 пай, а другой – только 500, приобретя 0,5 пая. За день трейдер заработал 100 долларов, используя сумму всех трех счетов, т.е. 2500 долларов. Теперь полученная прибыль будет распределена между инвесторами и трейдерами согласно оферте.

Чаще всего управляющий получает 25%-50% от прибыли. Допустим, в нашем примере это 30%. Но сначала распределение производится пропорционально долям в счете (числу паев). Так, управляющему принадлежало 1000 долларов из 2500 – это 40%. Инвестору №1 тоже принадлежит 40% ПАММ-счета, а инвестору №2 – 20%. Следовательно, доля управляющего – 40 долларов, инвестора №1 – тоже 40, а инвестора №2 – 20.

Но ведь есть еще оферта! Управляющий получает часть прибыли инвестора. В итоге распределение прибыли будет выглядеть так:

  • управляющей (трейдер) получит 100% от своей доли (40 долларов) + 30% от доли инвестора №1 (12 долларов) + 30% от доли инвестора №2 (6 долларов) = 58 долларов;
  • инвестор №1 – 70% от своей доли, т.е. 28 долларов;
  • инвестор №2 – 70% от своей доли, т.е. 14 долларов.

На самом деле в расчетах используется более сложная формула, учитывающая время ввода и вывода капитала, количество открытых позиций у трейдера и другие параметры. Но в целом суть такова.

что такое памм счета как это работает

Поэтому, если вы видите, что прибыльность счета равна 20% в месяц, не стоит ожидать именно такой доходности от своей инвестиции. Стоит сделать поправку как минимум на процент управляющего.

Виды ПАММ счетов

Итак, надеюсь, вам понятны основные принципы инвестирования в ПАММ-счета. Теперь поговорим о том, какие виды ПАММ-счетов бывают и в какие лучше инвестировать.

В принципе, классифицировать счета можно по разным признакам. Например, по валюте:

  • рублевые;
  • долларовые;
  • евровые.

Какой именно счет стоит выбрать, зависит от ваших предпочтений. Учитывая, что рубль преимущественно падает относительно доллара, то логичным будет инвестировать в валютные ПАММ-счета.

Разделение по степени агрессивности:

  1. Агрессивные – управляющие обычно используют в своей торговле мартингейл, пересиживание, сетки ордеров, а также скальпирование. Часто вместо реальных людей торгуют роботы, так как вручную нереально открывать десятки продуманных сделок в час. Цель трейдера – получить максимум прибыли за короткое время. Но вместе с ростом агрессивности торгов растут и риски полной потери счета. Так что к таким счетам нужно относиться осторожно. Доходность – от 20% в месяц.
  2. Умеренные – обычно трейдеры используют внутридневные и междудневные стратегии, алгоритмическую торговлю. Управляющие стараются не допускать чрезмерно больших просадок, чтобы избежать вылета по маржин-коллу. Рисковых стратегий не используют. Доходность – 10-20% в месяц.
  3. Консервативные – эти счета самые предсказуемые. Трейдеры работают очень осторожно, большинство выходят на 1-2 сделки в день. Нередко торговля ведется по ночам, в спокойную тихоокеано-азиатскую сессию. Доходность – до 10% в месяц.

Также ПАММ-счета можно классифицировать по многим другим признакам, например, размеру вознаграждения управляющего, но эти два параметра являются наиболее важными.

А почему?

А потому что мы не будем инвестировать только в один ПАММ-счет. Мы будем собирать сбалансированный портфель из нескольких счетов, опираясь как раз на классификацию по принципу агрессивность-риск.

Почему лучше собрать портфель из ПАММ счетов

Дело в диверсификации. Представьте, что вы вложили все деньги в одного управляющего, который постоянно торгует на одной валютной паре, допустим, EUR / USD. И всё идет хорошо до очередного кризиса в Еврозоне. Колебания пары не поддаются разумению и больше зависят от политических заявлений и непредсказуемых действий политических фигур, чем от данных технического анализа и фундаментальных показателей.

И трейдер начинает стремительно сливать счет. Хорошо, если инвестору удастся вывести деньги – а если нет? Это грозит полной потерей вложений.

Чтобы подстраховаться от подобных ситуаций, необходимо собрать сбалансированный портфель из ПАММ-счетов. Я рекомендую выбрать около 10-12 счетов и инвестировать свободный капитал в них. Почему именно это количество, объясняется просто: за большим количеством счетов будет сложно уследить, а меньшее не даст нужного эффекта от диверсификации.

На примере 10 счетов разумным будет собрать такой портфель:

  • 5 – консервативных ПАММ-счетов;
  • 3 – умеренных;
  • 2 – агрессивных.

Естественно, вы можете скорректировать портфель так, как вам удобно. Хотите большей доходности и готовы принять риск – берите больше агрессивных счетов. Суть управления портфелем не в этом, а в перебалансировке.

Что это такое? Изначально вы распределяете свой капитал между ПАММ-счетами в равных долях. Например, вы выбрали 10 счетов и вложили в каждый по 20 долларов. Затем один из счетов в ходе ПАММ инвестирования подрос до 25 долларов, второй – до 30, один уменьшился до 15, а остальные остались такими же (пример условный). В конце отчетного периода вам необходимо привести баланс всех счетов в исходное состояние: чтобы каждый из них занимал не более 10% от общего числа активов.

Это значит, что самых прибыльных счетов нужно вывести деньги, а в самые убыточные – «долить» финансы. За счет этого вы реализуете самую верную инвестиционную стратегию: продавай дорого, а покупай дешево. Вы продаете подорожавшие паи, а подешевевшие покупаете.

Периодичность проведения перебалансировки вы можете выбрать любое, какое удобно. От себя рекомендую – 1 раз в месяц.

Как отобрать ПАММ-счета для инвестирования

При выборе подходящего счета нужно обращать внимание на многие параметры:

  • агрессивность – ну об это я писал выше;
  • валюта счета;
  • торговая стратегия – обычно ее описание содержится в оферте или расположено на форуме управляющего, где он общается с инвесторами, следует избегать «плохих» стратегий с повышенным риском, таких как мартингейл, сетка ордеров, локирование, агрессивный скальпинг, торговля на новостях и т.д.;
  • на какой валютной паре торгует трейдер – нет «плохих» и «хороших» пар, но вы можете косвенно получить информацию о стратегии управляющего: например, если он предпочитает «новозеландца» или «австралийца», то он торгует на азиатской сессии, а если зарабатывает на кросс-парах, то это несет дополнительный риск и требует от управляющего настоящего мастерства;
  • срок жизни – чем дольше существует счет, тем он жизнеспособней;
  • размер максимальной просадки, в том числе за день – это сумма, которую инвестор может потерять, чем процентное соотношение ниже, чем менее рискованную торговлю ведет управляющий;
  • максимальное кредитное плечо – невысокое плечо говорит об умеренных рисках и сниженной доходности; при увеличении плеча растет доход, но возрастают и требования к капиталу – в итоге высокое кредитное плечо может сыграть злую шутку, если какой-нибудь крупный инвестор выведет деньги и у трейдера закончится маржа;
  • число инвесторов – чем их больше, тем меньше зависимость трейдера от капитала одного, к тому же большое количество инвесторов свидетельствует о доверии к управляющему;
  • придерживается ли трейдер декларации (на Альпари – торговые условия) и на протяжении какого срока.

Конечно, можно проанализировать ПАММ-счет и по другим параметрам, например, волатильности, фактору восстановления, коэффициентам Шарпа и Сортино, но эти показатели больше предназначены для искушенных инвесторов. Новичку при инвестировании в памм счета подойдет поверхностный анализ – тем более, что вы собираете портфель, где риски разных счетов будут взаимно компенсированы.

Тинькофф (Дебетовая карта) [CPS] RU

Таким образом, стоит инвестировать в счета, существующие уже некоторое время и находящиеся под управлением трейдеров, зарекомендовавших себя на должном уровне. Исключение стоит сделать для нового счета проверенного управляющего или для копии успешного счета. В такой ПАММ-счет, напротив, стоит внести больше средств: скорее всего, трейдер будет его разгонять – следовательно, можно заработать больше, чем обычно.

Еще один момент, на который стоит обратить внимание – число счетов у трейдера в управлении. Если их много, подумайте, хватает ли ему усилий поддерживать торговлю на каждом из них. Если он использует роботов – возможно, стоит самому установить такого робота и не платить комиссию управляющему? Лично мне, конечно, проще инвестировать в ПАММ-счета, чем самому настраивать советников и корректировать их работу. Но кто знает, что решите вы.

И еще. Загляните в историю закрытых счетов управляющего. Иногда это отрезвляет.

Как инвестировать в ПАММ счета

Пример приведу на компании Альпари , которая является одним из наиболее крупных форекс-брокеров. Именно она впервые придумала и разработала сервис ПАММ-счетов и активно поддерживает его сейчас. Большинство профессиональных управляющих работают и привлекают средства от инвесторов именно через Alpari. Поэтому, думаю, вам имеет смысл попробовать инвестирование в ПАММ-счета с Альпари.

Пошаговый алгоритм такой:

  • проходите регистрацию на сайте брокера;
  • переходите в личный кабинет и нажимаете на кнопку «Пополнить счет»;
  • пополняете счет на нужную сумму любым удобным способом (имейте в виду, что вывод средств осуществляется таким же образом, как вы заводили деньги – если с карты, то вы выведите деньги только на карту, а не на, скажем, Вебмани);

Что такое памм счет и как он работает? Как выбрать управляющего и составить памм портфель?

  • в левом меню находите раздел «Инвестировать» и выбираете «Инвестировать в ПАММ-счета»;
  • переходите в рейтинг счетов Альпари;

Что такое памм счет и как он работает? Как выбрать управляющего и составить памм портфель?

  • выбираете понравившийся счет и кликаете на нем;

Что такое памм счет и как он работает? Как выбрать управляющего и составить памм портфель?

  • переходите в таблицу счета, где можете просмотреть полную информацию о счете: доходность, условия инвестирования, декларацию, мультипликаторы и т.д.;

Что такое памм счет и как он работает? Как выбрать управляющего и составить памм портфель?

  • если счет понравился – нажимаете на пиктограмму портфеля рядом с зеленой кнопкой «Инвестировать» – так ваш счет попадет в портфель;
  • как только выбрано достаточное количество счетов, переходите во вкладку «ПАММ-портфели» в разделе «Мои инвестиции» – там будет сформирован собранный вами портфель (внимание: счета на скрине выбраны случайным образом в качестве примера и не являются отражением моего портфеля или инвестиционной рекомендацией!);

Что такое памм счет и как он работает? Как выбрать управляющего и составить памм портфель?

  • распределяете доли в портфеле;
  • нажимаете кнопку «Инвестировать» и переводите деньги со своего счета.

Сервис сам рассчитает минимальную сумму инвестирования с учетом оферты управляющих и используемой валюты, а также распределит вложения по счетам. Отсюда же вы сможете ребалансировать портфель без лишних усилий.

Да, кстати, на Альпари есть уже готовые портфели – как сформированные сервисом (ТОП 10 управляющих), так и пользователями. Если хотите, можете пользоваться ими.

Что такое памм счет и как он работает? Как выбрать управляющего и составить памм портфель?

Брокеры для инвестирования в ПАММ счета

Несмотря на то, что Альпари является наиболее удобным сервисом для управления ПАММ-счетами и портфелями, есть и другие достойные брокеры, которые предлагают аналогичные возможности. В мой личный топ компаний входят такие брокеры, как:

  • A-Markets – здесь тоже очень сильные трейдеры;
  • InstaForex – компания №1 в Азии, памм счета и копирование сделок, большое количество бонусов;
  • RoboForex – инновационные платформы для инвестирования;
  • Forex4you – отличный вариант для новичков за счет очень низкого порога входа;

У каждого брокера свои условия вложений и требования к инвесторам, так что ознакомьтесь с ними. Например, у Альфа-Форекса нельзя работать без верификации и подтверждения личности.

Где брать информацию о хороших ПАММ-счетах

Во-первых, ценным источником информации могут послужить форумы трейдеров, например, avtoforex.ru, forum.myforex.ru, форум-трейдеров.рф и т.д. На них опытные и не очень участники межбанковского рынка делятся своими стратегиями и находками.

А у вас есть возможность, дополнительно зарабатывать на привлечении инвесторов в памм счета Alpari. Для этого после регистрации у брокера, перейдите в ЛК партнера -> памм-сервис и при общении на форумах, давайте свою партнерскую ссылку потенциальным инвесторам.

Во-вторых, следует читать профильные форумы, например, на том же Альпари или A-Market. Там опытом делятся не только трейдеры, но и инвесторы.

В-третьих, ценна форумная ветка самого управляющего. Там можно почерпнуть много полезной инфы как о стратегии трейдера, так и форексе вообще, лучших моментах входа и выхода, тактике вложений и т.д.

Не лишним будет изучить отзывы о конкретном управляющем. Обычно они в той же ветке на форуме, где и ведется обсуждение. Иногда это подсказывает, стоит ли входить вообще в счет.

 

Что такое памм счет и как он работает? Как выбрать управляющего и составить памм портфель?

 

Многие брокеры предлагают обучение как для трейдеров, так и инвесторов. Например, та же Альпари проводит много семинаров именно для желающих вложить деньги в ПАММ-счета, публикует аналитику, подсказывающую перспективные и прибыльные варианты. И это понятно: компания заинтересована в привлечении инвесторов, так как зарабатывает за счет высоких оборотов.

лучшие памм счета

Заключение

Но самый лучший учитель – это практика. Советую вам самим попробовать заняться инвестированием в ПАММ счета, если вы хотите в них инвестировать, и распробовать на себе все прелести такого вложения средств. Ведь пока не попробуете, не поймете, подходит ли этот тип инвестирования именно вам. ПАММ-счета могут как дать неограниченную доходность, так и повлечь потерю денег. В любом случае, если хотите начать, стартуйте с минимальных сумм. И с портфелем хотя бы из 5 счетов. Впоследствии, если понравится, добавите и перебалансируете так, как вам будет лучше.

Если у вас остались вопросы по инвестированию, то пожалуйста задавайте их в комментариях. До встречи в следующих статьях.

Оцените статью
( Пока оценок нет )
Спасибо, что поделились статьей с друзьями!
Секреты Инвестиций
Добавить комментарий

"Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.