И снова здравствуйте! Хотите экономить при покупках? Тогда обратите внимание на линейку карт от крупнейшего частного банка России – Альфа-Банка. Один из самых популярных продуктов – дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком. Вы можете получить возврат от своих трат в отдельных или общих категориях, получать мили и тратить их потом на путешествия или же заказать какой-нибудь кобренд и экономить при покупках в определенном магазине.
Преимущества дебетовых карт Альфа-Банка
В линейке карт Альфа-Банка много интересных предложений среди дебетовых и кредитных карт. Все дебетовые карты Альфа-Банка для физических лиц можно разделить на несколько условных групп:
- стандартные карты, т.е. без всяких бонусов – это просто платежка;
- карты с кэшбэком – таких карточек много, подробнее напишу ниже;
- кобрендовые карты – позволяют получать кэшбэк и баллы у определенного бренда, например, Аэрофлота или Перекрестка;
- дебетовки для путешественников – помогают накопить мили.
Каждый из видов дебетовых карт Альфа-Банка подойдет для своей целевой аудитории – например, если вы часто ездите на машине, то нужно взять карту с повышенным кэшбэком в категории «Авто»: так вы сможете получать «кашу» после ремонта и заправки авто. Если вы любите тусить, то берите карту Молодежную – и получите 5% возврата с кинотеатров и кафе / ресторанов.
Такого большого выбора дебетовых карт я встречал мало у какого банка – пожалуй, только у Тинькофф, там тоже много вариантов. Но по сравнению с конкурентами Альфа-Банк выигрывает по многим позициям. Сейчас я расскажу о том, какие имеются преимущества дебетовых карты Альфа-Банка:
- большинство дебетовок (кроме премиальных) оформляются бесплатно, да и их обслуживание тоже бесплатно (либо условия бесплатного обслуживания просты и легко достижимы);
- управление картами осуществляется через мобильное приложение, которое очень удобно и функционально (к тому же с его помощью можно совершать такие платежи как оплата связи, налогов, штрафов, проводить переводы и пополнения карточек без комиссии – а еще отслеживать свои поступления и расходы, т.е. вести бюджет);
- выгодные бонусные программы – клиенту предлагается и кэшбэк (мили), и начисление процентов на остаток;
- удобство – карту можно «подцепить» в Google Pay или наручные часы Apple и оплачивать ей покупки бесконтактным способом;
- безопасность – можно заблокировать карту мгновенно, если вы ее потеряли или ее заблокировали.
Как видите, плюсов полно. А теперь подробнее о каждой разновидности карт.
Обычные и премиальные карты
Основная линейка – это дебетовые карты под общим названием «Альфа-Карта». Она выпускается в трех разновидностях: Альфа-Карта, Альфа-Карта с преимуществами и Премиальная.
Выбрать разновидность карты вы сможете при выборе одного из кружков под картой и далее жмем «заказать».
«Альфа-Карта» – это самый стандартный вариант, обычная дебетовая карта Альфа-Банк с бесплатным обслуживанием, но без кэшбэка и процентов на остаток. Она может быть выпущена мгновенно, если вы обратитесь в банк. Ей можно платить в интернете и в магазинах без ограничений.
Другой вариант уже интересней – это «Альфа-Карта с преимуществами». Карта тоже бесплатная, но вам начисляются:
- кэшбэк 1,5% на все покупки, если потрачено более 10 тысяч рублей и 2% – если потрачено более 70 тысяч (максимальный кэшбэк –15 тыс.);
- начисление на остаток – 1% при расходах свыше 10 тысяч рублей и 6% – свыше 70 тысяч.
Если по карте потрачено меньше 10 тысяч, то никаких бонусов нет.
Третий вариант – Альфа-Карта Premium. Здесь годовое обслуживание дебетовой карты Альфа-Банка обойдется уже в 5000 рублей. Бесплатно будет при выполнении одного из условий:
- остаток на всех счетах (в т.ч. инвестиционных) – более 3 млн рублей;
- остаток на счет 1,5 млн рублей + расходы по дебетовке от 100 тысяч рублей;
- получение зарплаты на карту от 250 тысяч рублей.
Такие вот тарифы по дебетовой карте Альфа-Банка премиального сегмента. Взамен держатель карточки получает:
- кэшбэк 1,5-3% в зависимости от суммы расходов (до 21 тысячи рублей в месяц);
- начисления на остаток – 6%, если по карте потратили больше 70 тысяч рублей и 7%, если потратили 100 тысяч;
- возможность бесплатного снятия наличных в любом банкомате в любой стране мира;
- персональный менеджер;
- премиальное обслуживание (страховка, консьерж, выделенная телефонная линия и т.д.).
Кстати, в первые два месяца карта обойдется бесплатно вне зависимости от уровня расходов и прочих условий. Это позволит оценить все ее преимущества.
Карты Альфа-Банка с кэшбэком
Другой основной (я бы даже сказал – флагманский) продукт – это дебетовая карта с Cashback от Альфа-Банка. Это тоже бесплатная дебетовая карта – но только при выполнении одного из следующих условий:
- по карте потрачено более 10 тысяч рублей;
- на счете находится больше 30 тысяч.
Если условия не выполнены, то за обслуживание в месяц взимается 100 рублей. Так как это дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком, то вы сможете вернуть себе часть расходов. Сколько именно – зависит от суммы трат. Проще представить всё в виде таблицы.
| Размер расходов | Кэшбэк | Максимальный возврат в каждой категории | ||
| Общий | В кафе / ресторанах | На АЗС | ||
| От 10 тысяч до 70 тысяч | 0,5% | 2,5% | 5% | 5000 рублей |
| От 70 тысяч | 1% | 5% | 10% | 5000 рублей |
| От 100 тысяч и при оформлении пакета «Премиум» | 1% | 5% | 10% | 7000 рублей |
Как видно по условиям дебетовой карты Альфа-Банка, больше всего можно заработать, есть тратить с карточки 100 тысяч рублей. Но, скорее всего, с нашими расходами мы будем попадать чаще в категорию с расходами до 70 тысяч рублей. В этом плане кэшбэк не слишком щедрый, особенно, если вы не планируете кушать в ресторанах и гонять на собственном «Мазератти». Возможно, стоит рассмотреть вариант оформления Альфа-Карты с преимуществами – там и кэшбэк в общих категориях выше, и обслуживание бесплатное.
Кстати, по данному виду дебетовых карт Альфа-Банка процент на остаток тоже зависит от расходов. Если потратили от 10 до 70 тысяч рублей, то начисляется всего 1%. Если больше 70 тысяч – уже 6%.
Карты для путешественников
Если вам часто приходится передвигаться на ж/д и самолетах, то вы можете оформить в Альфа-Банке специальную карту для путешественников. Это даже не одна карта – их целых две.
Первая – это Alfa Travel. Стоимость дебетовой карты Альфа-Банка зависит от суммы расходов. Если потратили больше 10 тысяч рублей, то бесплатно. Если меньше – то заплатите 100 рублей. Но главное в ней не это – а возможность получения миль. Мили начисляются по такому алгоритму:
- если по карте потрачено свыше 10 тысяч рублей – 2% от покупки;
- если потрачено свыше 70 тысяч – 3%;
- в первые два месяца после заказа карты начисляется 3% вне зависимости от суммы расходов.
Дополнительные мили можно заработать при покупках на travel.alfabank.ru – от 2,4% до 5,5% при покупке авиабилетов, от 5% до 8% – ж/д билетов, от 6% до 9% – при бронировании отелей. И еще банк дает 1000 приветственных миль.
Кстати, если читать отзывы о дебетовых картах Альфа-Банка, то выяснится, что карта Тревел – одна из самых популярных и часто заказываемых. Причины, я думаю, на поверхности. По сравнению с конкурентами, мильная программа действительно достойная.
Что можно получить за мили:
- купить бесплатный билет в компании Аэрофлот или Sky Team;
- арендовать за мили авто или забронировать отель на сайте авиакомпании;
- поменять эконом-класс на бизнес-класс за мили.
И третья для путешественников это карта «РЖД». Приобретайте билеты за баллы, которые начисляются за покупки по карте. Начисление баллов происходит за каждые потраченные 30 рублей или 1$/0.8€. Бесплатное обслуживание карты при условии трат по карте более 10 тыс. рублей в месяц или остаток на карте не менее 30 тыс. рублей. Иначе придется заплатить 100 рублей в месяц. Так же предоставляется бесплатная страховка всем выезжающим за рубеж.
Прочие виды карт
Помимо карт с кэшбэком и мильных карт, Альфа-Банк предлагает другие виды дебетовых карт:
- Молодежная Next. По ней можно получить кэшбэк 10% в Бургер Кинг и 5% в любых кинотеатрах, ресторанах, кафе, ночных клубах и т.п. развлекательных заведениях. Начисление кэшбэка производится, если по карточке потрачено за месяц больше 5000 рублей.
- Дебетовая карта Перекресток Альфа-Банк – один из наиболее популярных вариантов среди клиентов банка. Вы сможете копить баллы – 1 балл за 10 потраченных рублей в любом магазине и 3 балла за 10 рублей при покупках в «Перекрестке». И тратить их в «Перекрестке». 2000 баллов даются в подарок.
- Кобренд «Пятерочка» работает точно также. Вы копите 1 балл за потраченные 10 рублей в любом магазине и 3 балла за 10 рублей при покупках в «Пятерочке», а затем потратить их. Приветственных баллов – 2500, на день рождения дарят еще столько же.
- Детская карта — выдается на имя ребенка и привязана к основному счету родителя. С ее помощью удобно контролировать расходы вашего дитя и перечислять ему деньги. Вы сможете ее заказать, если у вас есть открытый счет в банке. Для этого посетите ближайшее отделение банка.
- Игровые карты – World of Tanks, World of Warships. Вы получаете по 8,5 единиц золота или дублонов за каждые потраченные 100 рублей, а также доступ к уникальной игровой технике.
Заключение
Таким образом, на выбор у клиентов есть несколько вариантов дебетовых карт Альфа-Банка с кэшбэком – классическая Альфа-Карта, карта с cash back, мильные и кобрендинговые карты. В зависимости от потребностей вы можете выбрать необходимый вам тип карточек, чтобы экономить или получать бонусы по максимуму. Советую внимательно знакомиться с тарифами и условиями, особенно, если выбираете премиальный продукт. А если у вас есть источник привлечения клиентов в банк, то можете заработать на партнерской программе Альфа Банка.
А какая карта Альфа-Банка вам понравилась больше? Пишите в комментариях о своем опыте с картами Альфа банка.
С уважением, Александр!