Какую дебетовую карту Альфа-Банка с кэшбэком лучше всего оформить?

И снова здравствуйте! Хотите экономить при покупках? Тогда обратите внимание на линейку карт от крупнейшего частного банка России – Альфа-Банка. Один из самых популярных продуктов – дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком. Вы можете получить возврат от своих трат в отдельных или общих категориях, получать мили и тратить их потом на путешествия или же заказать какой-нибудь кобренд и экономить при покупках в определенном магазине.

Преимущества дебетовых карт Альфа-Банка

Дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком

В линейке карт Альфа-Банка много интересных предложений среди дебетовых и кредитных карт. Все дебетовые карты Альфа-Банка для физических лиц можно разделить на несколько условных групп:

  • стандартные карты, т.е. без всяких бонусов – это просто платежка;
  • карты с кэшбэком – таких карточек много, подробнее напишу ниже;
  • кобрендовые карты – позволяют получать кэшбэк и баллы у определенного бренда, например, Аэрофлота или Перекрестка;
  • дебетовки для путешественников – помогают накопить мили.

Каждый из видов дебетовых карт Альфа-Банка подойдет для своей целевой аудитории – например, если вы часто ездите на машине, то нужно взять карту с повышенным кэшбэком в категории «Авто»: так вы сможете получать «кашу» после ремонта и заправки авто. Если вы любите тусить, то берите карту Молодежную – и получите 5% возврата с кинотеатров и кафе / ресторанов.

Такого большого выбора дебетовых карт я встречал мало у какого банка – пожалуй, только у Тинькофф, там тоже много вариантов. Но по сравнению с конкурентами Альфа-Банк выигрывает по многим позициям. Сейчас я расскажу о том, какие имеются преимущества дебетовых карты Альфа-Банка:

  • большинство дебетовок (кроме премиальных) оформляются бесплатно, да и их обслуживание тоже бесплатно (либо условия бесплатного обслуживания просты и легко достижимы);
  • управление картами осуществляется через мобильное приложение, которое очень удобно и функционально (к тому же с его помощью можно совершать такие платежи как оплата связи, налогов, штрафов, проводить переводы и пополнения карточек без комиссии – а еще отслеживать свои поступления и расходы, т.е. вести бюджет);
  • выгодные бонусные программы – клиенту предлагается и кэшбэк (мили), и начисление процентов на остаток;
  • удобство – карту можно «подцепить» в Google Pay или наручные часы Apple и оплачивать ей покупки бесконтактным способом;
  • безопасность – можно заблокировать карту мгновенно, если вы ее потеряли или ее заблокировали.

Как видите, плюсов полно. А теперь подробнее о каждой разновидности карт.

Обычные и премиальные карты Альфа-Банка

Основная линейка – это дебетовые карты под общим названием «Альфа-Карта». Она выпускается в трех разновидностях: Альфа-Карта, Альфа-Карта с преимуществами и Премиальная. Выбрать тип карты вы сможете при заполнении анкеты.

«Альфа-Карта» – это самый стандартный вариант, обычная дебетовая карта Альфа-Банк с бесплатным обслуживанием, но без кэшбэка и процентов на остаток. Она может быть выпущена мгновенно, если вы обратитесь в банк. Ей можно платить в интернете и в магазинах без ограничений.

Другой вариант уже интересней – это «Альфа-Карта с преимуществами». Карта тоже бесплатная, но вам начисляются:

  • кэшбэк 1,5% на все покупки, если потрачено более 10 тысяч рублей и 2% – если потрачено более 70 тысяч (максимальный кэшбэк –15 тыс.);
  • начисление на остаток – 1% при расходах свыше 10 тысяч рублей и 6% – свыше 70 тысяч.

Если по карте потрачено меньше 10 тысяч, то никаких бонусов нет.

Третий вариант – Альфа-Карта Premium. Здесь годовое обслуживание дебетовой карты Альфа-Банка обойдется уже в 5000 рублей. Бесплатно будет при выполнении одного из условий:

  • остаток на всех счетах (в т.ч. инвестиционных) – более 3 млн рублей;
  • остаток на счет 1,5 млн рублей + расходы по дебетовке от 100 тысяч рублей;
  • получение зарплаты на карту от 250 тысяч рублей.

Такие вот тарифы по дебетовой карте Альфа-Банка премиального сегмента. Взамен держатель карточки получает:

  • кэшбэк 1,5-3% в зависимости от суммы расходов (до 21 тысячи рублей в месяц);
  • начисления на остаток – 6%, если по карте потратили больше 70 тысяч рублей и 7%, если потратили 100 тысяч;
  • возможность бесплатного снятия наличных в любом банкомате в любой стране мира;
  • персональный менеджер;
  • премиальное обслуживание (страховка, консьерж, выделенная телефонная линия и т.д.).

Кстати, в первые два месяца карта обойдется бесплатно вне зависимости от уровня расходов и прочих условий. Это позволит оценить все ее преимущества.

Карты с кэшбэком

Дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком

Другой основной (я бы даже сказал – флагманский) продукт – это дебетовая карта с Cashback от Альфа-Банка. Это тоже бесплатная дебетовая карта – но только при выполнении одного из следующих условий:

  • по карте потрачено более 10 тысяч рублей;
  • на счете находится больше 30 тысяч.

Если условия не выполнены, то за обслуживание в месяц взимается 100 рублей. Так как это дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком, то вы сможете вернуть себе часть расходов. Сколько именно – зависит от суммы трат. Проще представить всё в виде таблицы.

Размер расходов Кэшбэк Максимальный возврат в каждой категории
Общий В кафе / ресторанах На АЗС
От 10 тысяч до 70 тысяч 0,5% 2,5% 5% 5000 рублей
От 70 тысяч 1% 5% 10% 5000 рублей
От 100 тысяч и при оформлении пакета «Премиум» 1% 5% 10% 7000 рублей

Как видно по условиям дебетовой карты Альфа-Банка, больше всего можно заработать, есть тратить с карточки 100 тысяч рублей. Но, скорее всего, с нашими расходами мы будем попадать чаще в категорию с расходами до 70 тысяч рублей. В этом плане кэшбэк не слишком щедрый, особенно, если вы не планируете кушать в ресторанах и гонять на собственном «Мазератти». Возможно, стоит рассмотреть вариант оформления Альфа-Карты с преимуществами – там и кэшбэк в общих категориях выше, и обслуживание бесплатное.

Кстати, по данному виду дебетовых карт Альфа-Банка процент на остаток тоже зависит от расходов. Если потратили от 10 до 70 тысяч рублей, то начисляется всего 1%. Если больше 70 тысяч – уже 6%.

Карты для путешественников

Дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком

Если вам часто приходится передвигаться на ж/д и самолетах, то вы можете оформить в Альфа-Банке специальную карту для путешественников. Это даже не одна карта – их целых две.

Первая – это Alfa Travel. Стоимость дебетовой карты Альфа-Банка зависит от суммы расходов. Если потратили больше 10 тысяч рублей, то бесплатно. Если меньше – то заплатите 100 рублей. Но главное в ней не это – а возможность получения миль. Мили начисляются по такому алгоритму:

  • если по карте потрачено свыше 10 тысяч рублей – 2% от покупки;
  • если потрачено свыше 70 тысяч – 3%;
  • в первые два месяца после заказа карты начисляется 3% вне зависимости от суммы расходов.

Дополнительные мили можно заработать при покупках на travel.alfabank.ru – от 2,4% до 5,5% при покупке авиабилетов, от 5% до 8% – ж/д билетов, от 6% до 9% – при бронировании отелей. И еще банк дает 1000 приветственных миль.

Кстати, если читать отзывы о дебетовых картах Альфа-Банка, то выяснится, что карта Тревел – одна из самых популярных и часто заказываемых. Причины, я думаю, на поверхности. По сравнению с конкурентами, мильная программа действительно достойная.

Также в режиме онлайн можно заказать карту Альфа-Банка для путешественников – кобрендинговую Аэрофлот. Здесь условия бесплатного обслуживания те же – нужно потратить по карте больше 10 тысяч рублей или сохранить на счете 30 тысяч. Мили начисляются так: 1,5 мили за каждые потраченные 60 рублей / 1 доллар / 1 евро. Еще банк дает 1000 миль в подарок в качестве приветственного бонуса.

Что можно получить за мили:

  • купить бесплатный билет в компании Аэрофлот или Sky Team;
  • арендовать за мили авто или забронировать отель на сайте авиакомпании;
  • поменять эконом-класс на бизнес-класс за мили.

И третья для путешественников это карта «РЖД». Приобретайте билеты за баллы, которые начисляются за покупки по карте. Начисление баллов происходит за каждые потраченные 30 рублей или 1$/0.8€. Бесплатное обслуживание карты при условии трат по карте более 10 тыс. рублей в месяц или остаток на карте не менее 30 тыс. рублей. Иначе придется заплатить 100 рублей в месяц. Так же предоставляется бесплатная страховка всем выезжающим за рубеж.

Прочие виды карт

Помимо карт с кэшбэком и мильных карт, Альфа-Банк предлагает другие виды дебетовых карт:

  • Молодежная Next. По ней можно получить кэшбэк 10% в Бургер Кинг и 5% в любых кинотеатрах, ресторанах, кафе, ночных клубах и т.п. развлекательных заведениях. Начисление кэшбэка производится, если по карточке потрачено за месяц больше 5000 рублей.
  • Дебетовая карта Перекресток Альфа-Банк – один из наиболее популярных вариантов среди клиентов банка. Вы сможете копить баллы – 1 балл за 10 потраченных рублей в любом магазине и 3 балла за 10 рублей при покупках в «Перекрестке». И тратить их в «Перекрестке». 2000 баллов даются в подарок.
  • Кобренд «Пятерочка» работает точно также. Вы копите 1 балл за потраченные 10 рублей в любом магазине и 3 балла за 10 рублей при покупках в «Пятерочке», а затем потратить их. Приветственных баллов – 2500, на день рождения дарят еще столько же.
  • Детская карта — выдается на имя ребенка и привязана к основному счету родителя. С ее помощью удобно контролировать расходы вашего дитя и перечислять ему деньги. Вы сможете ее заказать, если у вас есть открытый счет в банке. Для этого посетите ближайшее отделение банка.
  • Игровые карты – World of Tanks, World of Warships. Вы получаете по 8,5 единиц золота или дублонов за каждые потраченные 100 рублей, а также доступ к уникальной игровой технике.

Заключение

Таким образом, на выбор у клиентов есть несколько вариантов дебетовых карт Альфа-Банка с кэшбэком – классическая Альфа-Карта, карта с cash back, мильные и кобрендинговые карты. В зависимости от потребностей вы можете выбрать необходимый вам тип карточек, чтобы экономить или получать бонусы по максимуму. Советую внимательно знакомиться с тарифами и условиями, особенно, если выбираете премиальный продукт.

А какая карта Альфа-Банка вам понравилась больше?

Оцените статью
( Пока оценок нет )
Спасибо, что поделился статьей с друзьями!
Секреты инвестиций
Добавить комментарий